Individuelles Portfoliomanagement

Gerade wenn es darum geht, höhere Beträge zu veranlagen, bedarf es professioneller Betreuung und individueller Lösungen – angepasst an Ihr individuelles Anlageziel, Ihre Renditeerwartung, Ihre Risikobereitschaft und Ihren definierten Anlagezeitraum.

Umsetzung der Anlagestrategie durch zertifizierte VermögensmanagerInnen
Berücksichtigung individueller Wünsche
Persönliches Reporting mit Performanceberechnung

FOCUS-Money

Bereits zum achten Mal in Folge hat die Oberbank in Deutschland die Bestnote „Herausragende Vermögensverwaltung“ erhalten. FOCUS-Money und der Nachrichtensender n-tv nehmen jährlich die Qualität der Beratung vermögender Bankkund:innen in Deutschland unter die Lupe.

Um die Beratungsbedingungen unter realen Bedingungen zu ermitteln, schickte man zum 18. Mal in Folge Testpersonen* zu den zu prüfenden Instituten. Die Eckdaten sind dabei für alle Testpersonen* gleich. Die Oberbank und 30 weitere Banken und Vermögensverwaltungen wurden mit der Bestnote „Herausragende Vermögensverwaltung“ prämiert.*

Auszeichnung Vermögensverwaltung Cum Laude

Elite-Report 2024: von Handelsblatt gemeinsam mit ELITE Report ausgezeichneter Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum

Der „Elite Report“ führt seit 21 Jahren ebenso jährlich gemeinsam mit dem Handelsblatt unter allen deutschsprachigen Instituten, also in Österreich, Deutschland und der Schweiz, eine Bewertung der besten Vermögensverwalter durch. Wieder war die Oberbank unter den bewerteten Banken. Aus den anfänglich 367 Anbietern wurden 54 empfehlenswerte Institute ermittelt. Die Oberbank ist mit der Qualitätsstufe „cum laude“ unter den sieben empfehlenswerten, österreichischen Instituten**. Bei den aktuell volatilen Finanzmärkten stehen bei Vermögenden vor allem die analytische Vermögenskompetenz sowie das Gespür für die Sorgen der Kund:innen hoch im Kurs, so der „Elite Report“-Chefredakteur Hans-Kaspar von Schönfels. Somit ist die Oberbank seit Ende 2023 ein mit „cum laude“ und ein mit „herausragend“ ausgezeichneter Vermögensverwalter. Eine besondere Anerkennung für unsere hoch seriöse, risikobewusste und kundenorientierte Beratungs- und Verwaltungskompetenz.

Bitte beachten Sie, dass es bei der Vermögensverwaltung aufgrund von besonderen Marktereignissen zu größeren Kursschwankungen kommen kann. Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Zukünftige Entwicklungen können davon nicht abgeleitet werden.

* Siehe FOCUS-MONEY Ausgabe 50/2024

Als Basis für die Bewertung wurden die schriftlichen Unterlagen, die die Testpersonen in physischer und/oder elektronischer Form erhalten haben, herangezogen. Diese wurden nach folgenden Testkriterien bewertet: Ganzheitlichkeit, Kundenorientierung/Verständlichkeit, Risikoaufklärung, Kosten, Transparenz, Portfolio-Struktur und Produktumsetzung sowie Steuern. Getestet wurden 36 Banken bzw. Vermögensverwaltungen Berlin, Frankfurt, Hamburg, Köln/Bonn/Düsseldorf und Stuttgart.

** Die Fachredaktion „Elite Report“ ermittelte die besten Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum anhand von 41 Kriterien. Die Experten bewerten das Research, die Kundenorientierung, die Anlagestrategie und die Renditen der Vermögensverwalter nach Kosten. Sie haben bis zu 800 Depots im Blick, werten gut 400 aktuelle Fälle aus der Beratungspraxis aus, die meisten stammen von 100 anonymen Testern. Dabei handelt es sich um echte Kunden, die einen Vermögensverwalter suchen. Der „Elite Report“ nimmt Vermögensausschreibungen und Leumundsbefragungen vor, untersucht die Verträge für die Vermögensverwaltung sowie auch die Firmenbilanzen. Unter den analysierten 367 Vermögensverwaltern aus Deutschland, Liechtenstein, Luxemburg, Österreich und der Schweiz wurden 54 empfehlenswerte Anbieter ermittelt. Sie wurden in 3 Qualitätsstufen „summa cum laude“, „magna cum laude“ und „cum laude“ eingeteilt.

Betreuung auf höchster Ebene

Wir bieten Ihnen ab € 500.000,- eine maßgeschneiderte Veranlagung an. Die entsprechende Produktauswahl, die Überwachung des Portfolios und die nötigen Umschichtungen werden dabei in die professionellen Hände unserer Asset ManagerInnen gelegt. Gemeinsam mit Ihrer/Ihrem persönlichen BeraterIn erarbeiten sie für Ihre individuellen Bedürfnisse eine Veranlagungsstrategie, die im Asset Management Team umgesetzt wird.

Individuelles Portfoliomanagement auf einen Blick

Betreuung auf höchster Ebene für PrivatkundInnen und FirmenkundInnen.
Höchste Flexibilität in der Gewichtung der einzelnen Assetklassen.
Rasche Umsetzung von Anlageentscheidungen.
Kapitalerhalt und langfristiger Kapitalzuwachs stehen vor kurzfristiger Spekulation.
Auswahl und laufende Überwachung des Portfolios erfolgen durch zertifizierte Asset Manager mit langjähriger Erfahrung.
Berücksichtigung Ihrer individuellen Wünsche – So können Sie beispielsweise einzelne Assetklassen ganz ausschließen.
In regelmäßigen Abständen erhalten Sie Ihr persönliches Reporting mit Performanceberechnung, Vermögensbestands- und Transaktionsübersicht.

Bitte beachten Sie, dass es beim individuellen Portfoliomanagement aufgrund von besonderen Marktereignissen zu größeren Kursschwankungen kommen kann.

Defensive Strategie

Gewichtung Anlageklassen:

Anleihen-, Garantie-, Geldmarktprodukte und

liquide Mittel zwischen 60 und 100 %

Aktien-, Rohstoff-, Goldprodukte und

sonstige Veranlagungen zwischen 0 und 40 %

Ausgewogene Strategie

Gewichtung Anlageklassen:

Anleihen-, Garantie-, Geldmarktprodukte und

liquide Mittel zwischen 30 und 70 %

Aktien-, Rohstoff-, Goldprodukte und

sonstige Veranlagungen zwischen 30 und 70 %

Dynamische Strategie

Gewichtung Anlageklassen:

Anleihen-, Garantie-, Geldmarktprodukte und

liquide Mittel zwischen 0 und 40 %

Aktien-, Rohstoff-, Goldprodukte und

sonstige Veranlagungen zwischen 60 und 100 %

Das individuelle Portfoliomanagement nachhaltig

Das individuelle Portfoliomanagement nachhaltig partizipiert an den Chancen globaler Anleihe- sowie Aktienmärkte unter dem Gesichtspunkt der Nachhaltigkeit. Die professionelle Selektion und Allokation der Produkte durch unsere Veranlagungsexperten erfolgt nach einem ausführlichen Auswahl- und Analyseprozess unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen gemäß OffenlegungsVO 2019/2088

Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. Diese Merkmale werden im Rahmen der Anlagepolitik durch einen dreistufigen Produktauswahlprozess (ESG Analyseprozess) berücksichtig. In einem ersten Schritt werden Investitionen durch Mindeststandards und Ausschlusskriterien aus dem Anlageuniversum ausgeschlossen. In einem zweiten Schritt werden unter Hinzuziehung eines externen Ratings (MSCI ESG Research LLC) jene im individuellen Portfoliomanagement nachhaltig (iPM nachhaltig) befindlichen Unternehmen bzw. Fonds herausgefiltert, die eine überdurchschnittliche Nachhaltigkeitsbewertung aufweisen. Im dritten und letzten Schritt wird im Zuge der regulatorischen/gesetzlichen Anforderungen gewährleistet, dass das Finanzprodukt einen Mindestanteil an nachhaltigen Investments nach der Offenlegungs-VO verfolgt und die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (principal adverse impacts, PAI) berücksichtigt werden. Jede Investition wird konsequent auf diese verbindlichen Elemente hin überprüft. Im Zuge eines laufenden Monitorings wird bei Verstößen ein interner Eskalationsprozess gestartet und falls notwendig ein Verkauf der betroffenen Position durchgeführt.

Die Daten für die angewandten Methoden werden von einem externen Partner (MSCI ESG Research LLC) bezogen. Diese Daten werden auf Plausibilität überprüft und danach in die internen Systeme übernommen und weiterverarbeitet. Über den Anteil an geschätzten Daten kann keine Aussage getroffen werden. Diese geschätzten Daten stellen allerdings keine wesentliche Einschränkung in der Erfüllung der ökologischen oder sozialen Merkmale dar, da die eingesetzten Methoden auf die angewandten Schätzmethoden der externen Anbieter abgestimmt sind. Aufgrund der strengen Einhaltung der einzelnen Verfahrensschritte bei der Produktauswahl wird der Sorgfaltspflicht nachgekommen. Im Rahmen der ökologischen oder sozialen Anlagestrategie ist keine Mitwirkungspolitik vorgesehen. Ebenso wurde kein Index als Referenzwert für die mit dem Finanzprodukt beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale festgelegt.

Detailinformationen

Weitere Informationen

Vorvertragliche Informationen

Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

Regelmäßiger Bericht defensiv

Regelmäßiger Bericht ausgewogen

Regelmäßiger Bericht dynamisch

Das Asset Management Team der Oberbank verfolgt einen permanenten Anlageprozess, um für seine KundInnen einen langfristigen Kapitalzuwachs bei möglichst geringem Risiko zu erzielen.

Der Investmentprozess beinhaltet sowohl einen qualitativen (Fundamentaldaten) als auch quantitativen (technischen) Ansatz.
Durch einen aktiven Managementansatz werden Chancen genützt und Verluste minimiert.
Hauptaugenmerk sind EUR-Veranlagungen, andere Währungen werden beigemischt. Währungsmanagement ist somit ein Bestandteil des Anlageprozesses.
Es werden folgende am Markt verfügbaren Anlageklassen berücksichtigt (Geldmarkt, Anleihen, Aktien, Gold, Rohstoffe).
Der Anleihebereich wird durch sorgfältig analysierte Fonds internationaler Investmenthäuser dargestellt, Aktienpositionen und übrige Investitionen vorwiegend mit Fonds und ETF’s.
Bei der Produktauswahl wird auf ein breites Universum vieler in- und ausländischer Investmenthäuser zurückgegriffen (offene Architektur).

Ausführliche Performance-Rechnung auf Nettobasis (nach Kosten und vor Steuern)
Mit Vermögensübersicht und Transaktionsprotokoll
Mindestens quartalsweise, wird auf Wunsch monatlich zur Verfügung gestellt
Entspricht den internationalen Reporting-Standards und EU-Vorschriften

Beratungstermin vereinbaren

Wir beraten Kund:innen mit besonderen Anlageansprüchen umfassend und intensiv.

Jetzt Termin vereinbaren

MARKETINGMITTEILUNG: Die vorliegenden Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information von Kunden. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren bzw. Wertpapierdienstleistungen dar. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Merkmale des Kunden und kann eine individuelle Beratung und Risikoaufklärung durch einen Berater nicht ersetzen.

Individuelles Portfoliomanagement

FOCUS-Money

Elite-Report 2024: von Handelsblatt gemeinsam mit ELITE Report ausgezeichneter Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum

Betreuung auf höchster Ebene

Individuelles Portfoliomanagement auf einen Blick

Defensive Strategie

Ausgewogene Strategie

Dynamische Strategie

Das individuelle Portfoliomanagement nachhaltig

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen gemäß OffenlegungsVO 2019/2088

Beratungstermin vereinbaren

Mit dem Oberbank Newsletter-Service immer top informiert!

Cookie-Einstellungen

Cookie-Einstellungen